近年來，一些機構(gòu)以提供“解債服務(wù)”為名，通過收取咨詢費、服務(wù)費、保證金等方式吸收資金，存在非法集資、金融詐騙等風(fēng)險隱患，嚴(yán)重?fù)p害債權(quán)人、債務(wù)人財產(chǎn)權(quán)益。請看一個以提供“解債服務(wù)”為名涉嫌非法集資的案例。
案例回顧
某債事生活服務(wù)有限公司宣稱與資產(chǎn)管理公司、典當(dāng)行、私募基金進行戰(zhàn)略合作，同時，與多家央企和大型民企開展業(yè)務(wù)對接，通過債事咨詢、調(diào)解，為企業(yè)和民間債務(wù)提供債事解決方案。但實際該公司未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，在江蘇、湖北、廣東、河南、重慶等多地面向不特定人吸納資金，承諾一定時間內(nèi)返還收益，涉嫌非法集資。2019年12月，某市某區(qū)公安分局已對該公司以涉嫌非法集資進行立案，各地公安機關(guān)相繼開展調(diào)查處理。
經(jīng)營模式以100萬債權(quán)、1年期為例：假如某人有一份100萬元的債權(quán)，自己需事先拿出50%即50萬元解債資金（現(xiàn)金）+10%的咨詢費10萬元現(xiàn)金+2000元報備費，共計60.2萬元現(xiàn)金。交錢后，債事服務(wù)公司承諾將100萬元債權(quán)金額+50萬元解債資金以150萬元“易物卡”積分分為12期等額返還債權(quán)人，債權(quán)人用“易物卡”積分在“全樂優(yōu)品”App上購買產(chǎn)品、消費等。
提供“解債服務(wù)”通常具有以下特點：
一、打著“債事咨詢”“化解債務(wù)”旗號
所謂債事服務(wù)機構(gòu)，宣稱在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺，承諾收取咨詢服務(wù)費、履約保證金后，通過以物抵債、現(xiàn)金分期等方式實現(xiàn)債權(quán)、代償債務(wù)。此類機構(gòu)并不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實性，也不采取任何解債措施，本質(zhì)上是以解債之名行集資之實。
二、承諾高額回報
宣揚低風(fēng)險、高收益，謊稱繳納解債金額30%—60%的費用后，即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓蟆４祟悪C構(gòu)并無實質(zhì)經(jīng)營活動和收益，所謂抵債物品價格虛高，完全靠拆東墻補西墻維系，資金運轉(zhuǎn)不可持續(xù)。
三、大肆宣傳造勢
此類機構(gòu)以“具有央企、國企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳。有的還設(shè)置層級獎勵制度，誘使公眾投資加盟并發(fā)展人員加入，甚至設(shè)立仿冒銀行的經(jīng)營網(wǎng)點誤導(dǎo)公眾，快速擴張吸收資金規(guī)模。
市處非辦（市地方金融監(jiān)管局）提示您：在此提醒廣大市民，本案這類機構(gòu)運作模式明顯違背市場基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂，一旦出險參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。請廣大公眾提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，務(wù)必通過合法途徑解決債權(quán)債務(wù)糾紛，謹(jǐn)防個別機構(gòu)“解債”誘惑。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可向市處非辦(市地方金融監(jiān)管局0519-85686657)或公安機關(guān)舉報。
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