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    為規(guī)范我市擔保行業(yè)發(fā)展，防范和化解經營風險，根據省經信委《關于2015年融資性擔保行業(yè)監(jiān)管重點工作的通知》（蘇經信﹝2015﹞45號）文件精神，我市將開展2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢工作，現(xiàn)將具體事項通知如下：

    一、年檢時間

    2015年2月12日-4月30日。

    二、年檢要求

    （一）各轄市、區(qū)經信（發(fā)）局

    1、2月17日前完成本地區(qū)融資性擔保機構經營許可證年檢的工作布置，并收回本地區(qū)融資性擔保機構的經營許可證正、副本；

    2、在各融資性擔保機構自查整改，達到年檢要求后，根據擔保機構年檢申請，和各信用評級機構商定，安排好信用評級機構年檢評價時間，信用評級機構年檢評價和監(jiān)管部門年檢專項檢查可同時進行，于3月5日前將年檢專項檢查安排報市經信委。

    3、3月31日前完成本地區(qū)各融資性擔保機構的年檢專項檢查工作，我委將根據各轄市、區(qū)時間安排進行現(xiàn)場抽查；

    4、3月31日前完成2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢申請材料的收集，并結合2014年擔保機構的非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等情況，對每家擔保機構提出2014年度監(jiān)管記分的建議分值；

    5、4月10日前完成對在年檢審核中存在疑問或爭議的的融資性擔保機構的復核；

    6、4月15日前將2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢申請紙質材料（材料清單見附件1，膠裝）、2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢審核意見表（附件3）、2014年度許可證年檢審核匯總表（附件4）、匯總后的融資性擔保機構資本金托管情況匯總表（附件5）、各擔保機構年檢專項檢查的現(xiàn)場檢查記錄、現(xiàn)場檢查意見書、責令整改通知書、擔保機構監(jiān)管記分表、現(xiàn)場檢查情況匯總表的紙質材料和電子文檔報送市經信委；

    7、市經信委將依據各轄市、區(qū)經信（發(fā)）局的審核意見，并結合現(xiàn)場抽查、非現(xiàn)場監(jiān)管情況等，確定我市各融資性擔保機構的年檢記分，并報送省經信委審核。

    （二）各有關信用評級機構、會計師事務所

    各有關信用評級機構與各轄市、區(qū)監(jiān)管人員溝通協(xié)商后，確定融資性擔保機構經營許可證年檢評價時間，于3月31日前完成各擔保機構的年檢評價意見表（附件2），共同配合做好許可證年檢工作。

    請各信用評級機構認真查驗各類原始文件、單據和憑證，準確核實擔保機構的資產結構、資金使用和業(yè)務規(guī)模，客觀評價其合規(guī)經營情況。擔保機構的年檢評價意見表電子文檔報送市經信委及各轄市、區(qū)經信（發(fā)）局。評級收費不突破原有標準，年檢評價不向擔保機構另行收費。

    各有關會計師事務所按照市經信委相關要求（已另行下發(fā)），于3月10日前完成各擔保機構的年度審計工作，并將審計報告電子文檔報市經信委，年度審計收費不突破原有標準。

    （三）市擔保行業(yè)協(xié)會、各融資性擔保機構

    市擔保行業(yè)協(xié)會要積極做好擔保機構與監(jiān)管部門、各信用評級機構在年檢工作中的協(xié)調工作，確保年檢工作有序開展。

    各融資性擔保機構要對照“監(jiān)管工作指引”和年檢文件要求，在2月底前完成自查，整改資本金托管、客戶保證金專戶管理、“客戶告知書”和監(jiān)管信息系統(tǒng)數據報送等方面存在的違規(guī)行為。符合年檢要求后，向所在地監(jiān)管部門申請進行許可證年檢評價和年檢專項檢查。

    監(jiān)管記分70分以上的擔保機構年檢合格，年檢期間整改合格的擔保機構2014年度監(jiān)管記分一律記為70分；監(jiān)管記分70分以下的擔保機構年檢不合格。

    各擔保機構于3月31日前向所在地監(jiān)管部門提交年檢申請材料（材料清單見附件1，膠裝），未按時向監(jiān)管部門提交年檢申請材料、提交虛假年檢材料或存在嚴重違規(guī)行為的擔保機構，年檢不予通過。自愿終止經營融資性擔保業(yè)務的擔保機構，提交申請報告和股東會決議，并處理好債權債務關系。

    三、其他事項

    其他事項詳見江蘇省經濟和信息化委員會文件《關于做好2015年融資性擔保行業(yè)監(jiān)管重點工作的通知》（蘇經信擔保﹝2015﹞45號）。

    聯(lián)系人：市經信委中小企業(yè)改革發(fā)展處    韓國建    何敏             

    聯(lián)系電話：0519-85681228、0519-85681230

    郵    箱：cz2307@163.com

    附件:

    1.常州市2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢申請材料清單

    2.2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢評價意見表

    3.2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢審核意見表

    4.2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢審核匯總表

    5.常州市融資性擔保機構資本金托管情況匯總表

2015年2月9日

附件1:

常州市2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢申請材料清單

    一、營業(yè)執(zhí)照副本復印

    二、年度報告

    1、2014年度財務審計報告

    2、經審計的2014年度融資性擔保機構資金使用情況表

    3、經審計的2014年度融資性擔保機構在保業(yè)務明細表

    4、經審計的2014年度融資性擔保機構委托貸款業(yè)務明細表

    5、經審計的2014年度融資性擔保機構客戶保證金明細表   

    6、經審計的2013年10月-2014年12月的融資性擔保機構代償明細表

    三、第一大股東（法人單位）營業(yè)執(zhí)照副本復印件，2014年有變更的，附變更登記通知書

    四、信用評級機構出具的2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢評價意見表

    五、2014年7月至報送申請材料上月所有賬戶（含存出保證金賬戶）對賬單，理財產品、定期存單復印件

    六、資本金托管賬戶相關材料：融資性擔保機構注冊資本托管協(xié)議復印件、融資性擔保機構資本金托管情況明細表（附件5，2014年1月至報送材料上月）、資本金托管賬戶銀行對賬單（2014年7月至報送材料上月）

    七、客戶保證金專戶相關材料：客戶保證金明細（2014年1月至報送材料上月）、客戶保證金專戶對賬單（2014年7月至報送材料上月）

    附件2：

                                              2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢評價意見表

                         擔保機構名稱：                                                         單位：萬元

                               評價人員：

                                                                                年    月    日（公章）

                               注：凈資產2%以下的資產類指標可不填寫。

    附件3：

2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢審核意見表

                            擔保機構名稱：                                                 單位：萬元

                         監(jiān)管人員簽字：                   負責人簽字：

                                                                                年    月    日（公章）

2014年度融資性擔保機構經營許可證年檢審核匯總

   填報單位（公章）：                                                   年  月

填報單位（蓋章）：

托管銀行：                                                         賬號：

                                                                                                單位：萬元